НБУ спростить порядок нагляду за валютними операціями

Національний банк оприлюднив проект нормативно-правового акту, розроблений на виконання норм Закону України “Про валюти і валютні операції” і спрямований на спрощення процедур нагляду за валютними операціями і впровадження ефективного ризик-орієнтованого підходу в цій сфері.

Розроблений проект Положення про порядок здійснення уповноваженими установами аналізу і перевірки документів (інформації) про валютні операції є одним з ключових в переході від системи тотального валютного контролю за кожною операцією до валютного нагляду, побудованого за принципом “більше ризиків – більше уваги, менше ризиків – менше уваги”.

Документом визначаються ознаки валютних операцій, що вказують на необхідність проведення банками / небанківськими фінансовими установами / операторами поштового зв’язку додаткового аналізу транзакцій. Це, зокрема, розбіжність обсягів операцій з обсягами звичайної ділової активності, невідповідність суті операції змісту діяльності клієнта, значне розходження в заявах цін товарів і їх справедливої ​​вартості тощо.

При відсутності певних індикаторів уповноважені агенти зможуть здійснювати нагляд на свій розсуд, використовуючи власні індикатори. Крім того, з введенням в дію Закону “Про валюти і валютні операції” з 7 лютого 2019 з-під валютного нагляду будуть виведені дрібні платежі за кордон на суми до 150 тис. грн. Таким чином, значна частина клієнтських операцій буде звільнена від додаткових перевірок і вимог про надання документів.

У той же час, зазначеним проектом Положення Національний банк скасовує ряд процедурних вимог до уповноважених агентів. Зокрема, пропонується скасувати двоетапний аналіз клієнтських операцій по залученню кредитів від нерезидентів (пропонується перевірка тільки на етапі повернення кредиту), а також вимога щодо складання банками обов’язкового письмового висновку про результати аналізу клієнтської операції.

Після прийняття та введення в дію зазначеного документа з 7 лютого 2019 чинне Положення про порядок здійснення банками аналізу і перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників, затверджене постановою Правління НБУ від 15.08.2016 № 369, має втратити чинність.