Законопроєкт щодо виконання вимог для приєднання до Єдиної зони платежів у євро

18 квітня 2025 року Мінфін повідомив, що Кабінет Міністрів схвалив проєкт Закону «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо забезпечення відповідності актам права Європейського Союзу та відповідним критеріям, встановленим Європейською платіжною радою, з метою приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA)», що спрямований на приведення українського законодавства у сфері фінмоніторингу до актів права Європейського Союзу.

Створення Реєстру рахунків

З-поміж іншого, цей проєкт Закону передбачає створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, адміністратором якого виступатиме Державна податкова служба і до якого будуть вноситись наступні відомості:

  • дата відкриття/закриття банківського рахунку, рахунку у цінних паперах, платіжного, іншого рахунку / електронного гаманця;
  • вид та номер рахунку, що містить номер IBAN;
  • ПІБ власника рахунку, індивідуального банківського сейфа;
  • дані про установу, в якій відкритий рахунок чи сейф;
  • номер та дата договору про надання індивідуального банківського сейфа (дату початку та строк дії, дату припинення договору, дані про осіб, які мають доступ до індивідуального банківського сейфа згідно з цим договором).

При цьому до Реєстру не передаватиметься інформація про рух і залишки коштів за рахунками, а також про вміст сейфа.

Нововведення

Також проєкт Закону передбачає наступні нововведення:

  • створення Реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших подібних правових утворень також за адмініструванням ДПС;
  • удосконалення процедури верифікації інформації про кінцевих бенефіціарних власників юридичних осіб та механізму застосування заходів впливу за неподання, несвоєчасне подання, подання завідомо недостовірних відомостей про кінцевого бенефіціарного власника юридичної особи до Єдиного державного реєстру;
  • впровадження санкцій за порушення суб’єктами первинного фінансового моніторингу вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, які відповідатимуть вимогам ЄС про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму;
  • створення механізму викривачів у сфері фінмоніторингу та їх захисту;
  • розширення переліку спеціально визначених суб’єктів первинного фінансового моніторингу шляхом додання до переліку тих осіб, які зобов’язані звітувати про підозрілі транзакції, довірчих власників трастів і торговців культурними цінностями, які проводять операції через «вільні порти», якщо сума перевищує 400 тисяч грн.;
  • недопущення до управління та/або контролю за спеціально визначеними суб’єктами первинного фінансового моніторингу злочинців або їх співучасників (спільників).

Внесення таких нововведень є обов’язковою умовою для забезпечення подання офіційної заявки на приєднання України до Єдиної зона платежів у євро (Single Euro Payments Area – SEPA).

У свою чергу приєднання України до SEPA дозволить громадянам та бізнесу швидко здійснювати перекази у євро між європейськими країнами, без додаткових комісій та за чітко встановленими правилами.