Нові правила фінмоніторингу

З 02 лютого 2026 року набирає чинності наказ Міністерства фінансів від 04.06.2021 № 322, яким оновлено підхід до взаємодії у сфері фінмоніторингу.

Відповідно до цього Наказу починає діяти новий Порядок інформаційної взаємодії суб’єктів первинного фінансового моніторингу та Державної служби фінансового моніторингу України, а також Порядок створення особистого кабінету суб’єкта первинного фінансового моніторингу та доступу до е-кабінету системи фінансового моніторингу.

Документ визначає механізм електронного обміну інформацією між суб’єктами первинного фінансового моніторингу (СПФМ) та Держфінмоніторингом. Його положення також пов’язані із запровадженням електронного кабінету СПФМ та передбачають переведення комунікації СПФМ з Держфінмоніторингом у безперервний цифровий формат із цілодобовим доступом.

Наказ передбачає

• запровадження нових форматів повідомлень про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, а також передачу іншої інформації, пов’язаної з його здійсненням;
• обов’язок для СПФМ застосовувати ризик-орієнтований підхід під час належної перевірки своїх клієнтів;
• перехід СПФМ до звітування щодо конкретних випадків підозрілих операцій або діяльності своїх клієнтів;
• подання звітності про замороження активів, пов’язаних із тероризмом, його фінансуванням, а також розповсюдженням і фінансуванням зброї масового знищення.

У зв’язку з набранням чинності Наказу та запитами СПФМ щодо порядку подання інформації про фінансові операції, які мають одночасно ознаки порогової і підозрілої, Держфінмоніторингом підготовлено відповідні рекомендації для банківських та небанківських установ.

Ми будемо уважно стежити за подальшими змінами у цій сфері і інформуватимемо про них у наступних випусках правових новин.