Банківські ліміти на перекази

01 лютого 2025 року почали діяти обмеження на банківські перекази та нові правила контролю за банківськими операціями, встановлені Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, який підписали найбільші банки країни.

Нагадаємо, що меморандум встановив такі нові ліміти на перекази для клієнтів без підтвердження доходів:

• • для клієнтів з високим рівнем ризику – до 50 тис. грн/міс;
  • для клієнтів з середнім та низьким рівнем ризику:
    • з 01 лютого 2025 – до 150 тис. грн/міс,
    • з 01 червня 2025 – до 100 тис. грн/міс.

До меморандуму вже долучились 23 банки України та 2 фінансові компанії (платіжні системи).

При цьому ці ліміти не розповсюджуються на операції клієнтів з підтвердженими джерелами доходів (зокрема, зарплатних клієнтів та інших клієнтів з підтвердженими доходами), а також волонтерів, ідентифікованих надавачем платіжних послуг згідно з вимогами постанови Правління НБУ від 24 лютого 2022 року № 18.

Детальніше про меморандум, ліміти та нові правила контролю можна дізнатись у нашому минулому випуску правових новин.